0次浏览 发布时间：2025-04-01 18:32:00
央广网北京4月1日消息（记者 宓迪）近日，央行深圳市分行披露的行政处罚决定信息公示表显示，银盛支付服务股份有限公司等五家支付机构因违反相关规定收到监管部门罚单。开年以来，监管部门对支付机构的严监管态势不减，亦有机构收到千万级别罚单。
盛迪嘉支付再被“点名”
根据央行深圳市分行披露，银盛支付服务股份有限公司、中付支付科技有限公司、捷易付科技有限公司、乐刷支付科技有限公司、深圳市盛迪嘉支付股份有限公司于日前收到了监管部门罚单。
其中，乐刷支付科技有限公司因“违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查”四项违规行为被给予警告，合计罚没445.01万元，在五家机构中罚没金额最高。
此外，深圳市盛迪嘉支付股份有限公司（以下简称盛迪嘉支付）因违反商户管理规定、违反清算管理规定被给予警告，处罚款308万元。作出行政处罚决定日期为3月27日。
这是盛迪嘉支付在一个月内再次收到罚单。央行深圳市分行公告显示，3月3日，因盛迪嘉支付存在“违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”五项行为，监管部门对其给予警告，没收违法所得2.67万元，并处罚款737万元。
值得关注的是，在日前央行深圳市分行披露的对五家支付机构的处罚信息中，多家机构被指出“违反商户管理规定”及“违反清算管理规定”。对此，博通咨询金融行业资深分析师王蓬博表示，首先这涉及到主要的交易流程、涉及商户的管理和资金的管理，其次涉及到资金的流动、反洗钱等一系列可能存在的问题，“所以这方面一定要多加监管”。
除了央行深圳市分行披露的信息以外，央行四川省分行近日公告显示，现代金融控股（成都）有限公司因为违反清算管理规定、违反账户管理规定及未按规定向检查组提供检查资料，被处以警告，并罚款428万元。作出行政处罚决定日期为3月18日。
年内多家机构收罚单
据记者不完全梳理，今年以来有超过10家支付机构收到监管罚单，其中北京雅酷时空信息交换技术有限公司、广州市汇聚支付电子科技有限公司罚没金额达到1000万元以上。
具体而言，今年2月份，广州市汇聚支付电子科技有限公司因”违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定”四项行为被处以警告、通报批评，没收违法所得180.94万元，并处罚款880.84万元。
今年1月份，北京雅酷时空信息交换技术有限公司因“未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求”等八项行为被央行北京市分行处以警告，没收违法所得475.16万元，并处罚款724.08万元，罚没共计1199.24万元。
王蓬博认为，严监管持续多年，央行对支付机构的处罚力度不断加大，体现了央行对支付行业违规行为的零容忍态度。此外可以看到，监管已经不仅局限于支付机构的表面业务，还深入到其内部管理、外包服务、客户身份识别等各个环节。违规行为主要集中在违反商户管理规定、清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查、与身份不明的客户进行交易等方面，违规行为仍较为集中，部分此前没有出现过的违规原因出现，说明监管更加注重细节和穿透性。
素喜智研高级研究员苏筱芮表示，从违规事由来看，反洗钱、商户真实性及合规性等依旧是监管工作的重点。伴随着监管顶层制度的日益完善和监管科技水平的精进，违规机构的“小动作”已难以藏身，发现一起、查处一起。后续，预计科技类的信息安全、数据保护等问题将与传统反洗钱工作一道，成为监管所关注的重点。建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势，将合规工作落实到支付业务的各流程环节，做好合规培训的同时不断增强风控能力及科技水平。
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